[صدای پس زمینه] به دقت نگاه کنید,
اشتراک همه ی ما در چه چیزیست؟
فرقی نمی کند که در کدام گوشه جهان زندگی می کنید
شما به غذا، آب
سرپناه و پول نیازمندید,
نیمی از هر معامله ای را در تبادل
با کالایی یا خدماتی پول تشکیل می دهد،
سهام، یک قرص نان، داروهای غیر قانونی،
برای همه آنها باید هزینه کنید,
ما بخش اعظم زندگیمان را برای بدست آوردن پول صرف می کنیم
تا بتوانیم یک زندگی بسازیم،
و به رویاهایمان جامه عمل بپوشانیم,
اما در عین حال این وسیله ای برای نابودی هم هست,
عده ای شاید آن رو شر بدانند,
سوق دادن مجرمان به دروغ، سرقت و حتی قتل
-نظام بانکی موجود
عصاره ی حجم عظیمی از ارزشهای جامعه را می کشد
و این انگلی در طبیعت است
- [صدای پس زمینه] پول یک نقش کاتالیز کننده در تمام فعالیت های
خوب یا بد انسان دارد
پیش از شکل گیری تمدن
ما واحد پول را بوجود آوردیم
نیروی محرکه ای برای جنگها
مسیری برای نیل به قدرت,
قهرمان و ضد قهرمانی که زاده ی نوآوری هستند
وجود پول آنقدر برای جامعه امروز و
اقتصاد جهانی ما درست و کامل است
که ذات حقیقی اش برای اکثریت ما به شکل یک راز باقی مانده
این قصه درباره ی پول است,
و یا شاید پایان ماجرای پول به آن شکلی که می شناسیم
مهم نیست که حساب بانکی شما چقدر پر است
و یا چند اسکناس بی ارزش در کیفتان هست,
برای ما همه آنها یک اسکناس سرد و خشن است,
عده ای سعی دارند که این را از بین ببرند,
می گویند: از شر آن خلاص شوید
دلارها و یوروها و ین هایتان را بسوزانید
و هر پنی را که دارید به
صفر و یک تبدیل کنید
واحد پولی دیجیتالی که در فضای وب سپرده گذاری شده
و کامپیوتر ها هم که در سراسر سیاره گسترده شده اند
پول اینترنتی جادویی
به آن ارز رمزنگاری شده می گویند, Bitcoin, {بیت = کوچکترین واحد حافظه در کامپیوتر , کوین= سکه}
که در خفا اختراع شد,
و هدیه ای به جهان بود,
-این تنها یک واحد پولی نیست
بلکه در واقع یک پول برنامه ریزی شده است
- [صدای پس زمینه] یک نفرین بلقوه در بانکداران,
-منضور این است که، هیچ راهی وجود ندارد
که بانکهای بزرگ یا سیاست مداران از آن طریق جلوی این قضیه را بگیرند
- [صدای پس زمینه] تسلط هر نظامی را بر
ذخایر ارزی می شکند
-همان کاری را که اینترنت برای اطلاعات انجام می داد
بیت کوین برای پول انجام خواهد داد,
-آیا می تواند جایگزینی برای طلا باشد؟
-نه، شما می بایست به واقع
تخیلتان را وسعت دهید
تا مطلع شوید که ارزش ذاتی بیت کوین چه هست,
تنظیم کننده ها، بانک مرکزی،نظام بانکی-
حداقل متوجه شوید که این چیزیست که
مسئولین می بایست آنرا جدی بگیرند
-این موضوع قرار است که فرهنگ اقتصادی را تغییر بدهد
-بیت کوین می تواند نقش یک اقتصاد خرد کارگری معجزه آسا را ایفا کند
و می تواند نقش یک توپ دیوار کوب را در اقتصاد کلان داشته باشد
- [صدای پس زمینه] آیا بیت کوین واحد پول آینده است
فرستاده ای از جانب خدا برای مجرمان
و یا دستور عمل ایجاد یک فاجعه مالی؟
اگر به پولتان همانطور که هست اعطماد دارید
ما یک داستان کوتاهی داریم که با شما در میان می گذاریم
(موسیقی بی کلام دراماتیک)
روزی روزگاری جشن بزرگی برپا بود
تمام افراد دور میز، مست بودند,
سیاستمداران با تصمیمات هوشمندانه شان
یک اقتصاد قوی را معتبر کردند,
بدون در نظر گرفتن خطر، کسب و کار به یک بازار
سود بخش جهید
اگر چه متخصصان معتقد بودند که خطری نیست
اما، دادها ی آماری بازار کشور های کوچکتر،
بازارها را لرزاند
و شایعات گسترده شد,
بیشتر شدن خبرهای بد قیمت خانه را
در قلب اقتصادی دنیا به لرزه انداخت
یک بانک بزرگ ورشکست شد
سرمایه گذاران و کسب و کارها سریعا
به بانک دیگری رفتند
و خواستار سپرده شان شدند,
بزرگترین موسسات اقتصادی
در مرکز دنیای مدرن منجمد شد,
دارایی ها ضبط شد
بانک ها پلمب شدند
یک بحران اعتباری تمام دنیای اقتصاد را تهدید می کرد
و در نهایت
دولت به میدان آمد
بزرگترین کمک مالی بانکی تا به امروز,
یک حرکت سریع از طرف مقام اول مملکتی موقتا راه گشا شد
یادتان هست؟
نه، نیست,
چون 2000 سال پیش رخ داد,
رم، سال 33 پس از میلاد
آغاز اولین بحران مالی ثبت شده و
کمک مالی دولت در تاریخ
بزرگترین امپراتوری که تا به حال دنیا به چشمش دیده بود
به خاطر فاجعه ی بانکی در مرز سقوط بود
امپراتور تیبریوس از گنجینه ی ملی استفاده کرد
تا به بانکها و شرکت های بحران زده ی کشور کمک مالی کند
شاید تاریخ خودش را تکرار نکند
اما به شکل بدی قافیه دارد
افرادی که صاحب قدرت هستند به همراه سرمایه شان
همیشه در مرکز این ماجراها هستند
(موسیقی بی کلام ویولن)
داستان پول
به کهن سالی خود تمدن است
وقتی که در قبایل کوچک زندگی می کردیم
ره گیری بدهی کار ساده ای بود,
مثلا شما یک بار هیزم به کسی بدهکار بودید
همسایه شما یک تکه گوشت به شما بدهکار بود
بدهکاری ها و بستانکاری ها را در ذهن خود نگه می داشتید
دفتر کاری ذهنی
-واحد پول در حکم زبانیست که به ما اجازه می دهد
ارزش ارتباط متقابل مردم را به درستی بیان کنیم
تکنولوژی آن قدیمی تر از چرخ است
حتی به قدمت چرخ است
- [صدای پس زمینه] وقتی که آدمها قصد تجارت و تبادل
خارج از دهکده و یا قبیله خود کردند
به چیزهایی نیاز داشتند
که همه آن را ارزشمند بدانند
چیزی که مقیاس پذیر باشد
اینجا کالا-پول وارد میدان می شود
تنوع زیادی بود
اما هر کدامشان می بایست پنج خصوصیت
مشابهی را دارا می بود
کالا-پول می بایست به طور نسبی کمیاب باشد
به راحتی قابل تشخیص باشد
به بخش های کوچکتر تقسیم شود
شما می توانید یک تکه از کالایتان را با آنچه قیمتش برابر جنس شماست تعویض کنید
و می توانیید بدون دردسر زیاد آن را از جایی به جایی حمل کنید
در روم باستان نمک بود
در میان آزتک ها دانه های کاکائو بود
در فیجی دندان نهنگ بود
در تبت کود گاو کوهان دار
در آفریقا و چین صدف
غلات، فلز، عاج، سنگهای کمیاب
چرم، ماهی
اگر آن چیز پنج ویژگی کالا-پول را داشت
ممکن بود کسی به عنوان واحد پولی از آن استفاده کند
-و وقتی می پرسی
این واحدها چه ارزشی دارند؟
اگر شما به یک دبستان بروید
خواهید دید که بچه ها کش های لاستیکی
و تاماگوچی(نوعی وسیله ی بازی الکترونیکی) و کارت های پک من و
کارت های بیس بال و شیرینی و
آب نبات و هرنوعی از واحد های پولی را با هم مبادله می کنند
مردم زمانی واحد پول را ابداع کردند
که دیگر نوع دیگری از واحد ارزی نداشتند
و حالا هم می خواهند که واحد پول دیجیتالی درست کنند
- [صدای پس زمینه] اما کالاهایی که بی دوام هستند
ارزشی هم ندارند
یک محصول کاکائو بد
و یا یک کشف وسیع و تازه از نمک
می تواند واحد پولی شما
و اقتصاد شما را به مخاطره اندازد
یک نظام بادوامتر لازم بود
در حدود 2500 سال پیش
اولین سکه های فلزی در چین ضرب شد
و البته در جایی که امروزه به عنوان ترکیه شناخته می شود
این سکه ها تمام آن 5 ویژگی یاد شده برای کالا-پول
را دارا بودند
و البته بسیار بادوام هم بودند
به نوعی
سکه ها تنها چیزهایی هستند که از
تمام اعصار تمدن باقی مانده اند
پول با دولت های حاکم آغاز نشد
همچنانکه بازار شروع به گسترش کرد
پول هم به شکلی طبیعی بوجود آمد
مردمی از طبقه کارگر متوجه شدند که
اگر من تخم مرغ دارم
و تو یک گاو داری
ما یک عامل میانی دیگر برای مبادله نیاز داریم
تا تو بتوانی تخم مرغ مرا بخری
یا من گاو تو را بخرم
- [صدای پس زمینه] سکه ها بی طرف بودن
و یک واحد جهانی برای محاسبه
که به مردم امکان می داد
تا با آن کالایی را در گستره ای وسیع
بخرند یا بفروشند
اقتصاد بازاری متولد شد,
سکه ها جواب دادند
اما این تنها زمانی بود که مردم
به پادشاه یا امپراتوری که
آنها را صادر می کرد این اعطماد را می داشتند
که در محتوای فلز آن تقلبی نمی کند
استفاده از سکه به این معنی بود که
حالا یک قدرت منابع پولی شما را
در اختیار دارد
پول و قدرت سیاسی
به شکل جدایی ناپذیری متمرکز و متصل شده بودند
ضرب سکه ها با یک متد ثابت و قابل پیش بینی
اجازه رشد و حفظ ثبات به اقتصاد داد
سکه ی وو ژو در چین
ارزش خود را برای 500 سال حفظ کرد
سولیدوس در قسطنطنیه
برای 700 سال ماند
-اما در آن زمانها
سکه ها کنگره نداشتند
این مدل کنگره که در دور سکه هست
بلکه صاف بودند
و آنچه رخ می داد این بود که
همچنان که سکه ها دست به دست می شدند
مردم ذره ای از آنرا می کندند
و در واقع
اتفاقی که برای مالیت پادشاهان رخ می داد
این بود که حدود یک هشتم
سکه از بین می رفت
- [صدای پس زمینه] مالیات ها صرف ساختن قلعه ها می شد
و تامین مالی تشکیلات نظامی
سرگرمی گرانی بود
خیلی زود، ضرب های سلطنتی روی سکه های ارزانتر
به جای نقره و طلا نشست
به این پس رفت می گویند
و پادشاهان اروپایی به این موضوع عادت کرده بودند
واحد پول فرانسه هر 20 ماه به مدت
200 سال نزول می کرد
اگر کسی نتواند به محتوای طلا یا نقره ی
سکه ی شما اعتماد کند
چگونه می توانید با دیگر کشور ها داد و ستد کنید؟
تاجران بین المللی برای این امر راه حلی یافتند
آنها متوجه شدند که بدهی یک نفر
ارزشمند است
می توان آن را معامله کرد هم می توان واگذارش کرد
وقتی که آن اسناد بدهی از یک منبع موثق می بود
می شد از آن به عنوان پول استفاده کرد
پول کاغذی
این پول بر مبنا کالا و یا
فلز نبود بلکه
بر اساس تعهد پرداخت شخصی دیگر بود
خانواده های تاجری همچون مدیچی ها
در فلورانس قرن 15
برای اسناد بدهی همچون پاکسازی منازل عمل می کردند
روش کار اینگونه بود که
یک تاجر انگلیسی یک بار کشتی لباس ایتالیایی از مدیچی
به ازای 100 سکه طلا سفارش می دهد
تعهد پرداخت وی به مدیچی بر روی کاغذ نوشته می شود
در عین حال مدیچی 100 سکه طلا
به یک فرد دیگر بدهکار است
برای تحویل شراب از فرانسه
احزاب خود را درگیر هزینه ی بالای
جابجایی سکه های طلا نمی کردند
به جای آن، این کاغذ بود که جابجا می شد
آن هم بین کسانی که معتقد بودند این کاغذ ارزش دارد
100 سکه ی طلا
اما تنها دلیل آن اعتمادی بود که به مدیچی
به عنوان محلل واسطه داشتند
به همین خاطر بود که دستگاه چاپ پول کاغذی ساختند
در طول چند نسل
آنها از سطح خرده جنایات
به قله های اقتصادی سعود کردند
ثروت هنگفت آنها
سوخت موتور رنسانس ایتالیا را تامین کرد
و جایگاه خانواده را(مدیچی(
به بلندای قدرت سیاسی برد
قدرتی که مجوز ازدواج با خاندان سلطنتی
و انتخاب شدن به عنوان پاپ بود,
روابطی که پول را به قدرت و سیاست پیوند می داد
حالا تاثیر خود را بر کلیسا و دولت حاکم کرده بود
تجار ثابت کردند که خلق واحد پول کاغذی
به شکل چشم گیری سود بخش است
زرگرها می خواستند این قضیه عملی شود
-تصور کنید که یک زرگر متوجه می شود که
در طول یک بازه زمانی
سکه هایی که برای عده ای نگه داری کرده است دست نخورده اند,
چرا که صاحبان آن در حال حاضر به آن نیاز ندارند
پس با خود فکر کرد، چرا آن را به عموم قرض ندهم
و آنها را به این وام مشتقام می کنم
پس شروع به قرض دادن سکه ها کرد
و باز بعد از مدتی متوجه شد که در واقع مردم
حتی به آن سکه ها هم نیاز ندارند
بلکه نیازمند آن تکه کاغذ معتبرند که نشان می دهد
سکه در بانک و نزد زرگر است
پس حالا می توانم با این تکه کاغذها وام بدهم
و هرآنچه که بر این کاغذ بنویسم
تا زمانی که من اعتبار داشته باشم، کاغذ هم دارد
و به شکل موثری زرگران، بانکداران اولیه
به معنی کلمه قدرت چاپ پول را بدست آوردند
- [صدای پس زمینه] مدام و پشت سر هم پول های کاغذی
از طرف تجار و گردش های بانکی نوشته تولید می شد
و به حریف سر سخت سکه های سلطنتی تبدیل شد
قدرتی که در ذات کنترل کردن و
صدور پول بود، کم کم از دستان حاکمان می رفت
نه می توانستند به آن انگی بزنند و نه مالیات بگیرند
اما آنها نسبت به منسب های تجاری، مستعمرات، و امپراتوری هایی
که در حال گسترش در سطح کره بود دچار جاه طلبی بیشتری شده بودند
برای قرن ها، کشورهای اروپایی
اقدام به ساخت ناوگان های بزرگی کردند
تا با جنگ با یکدیگر بتوانند بر دنیا حکومت کنند
(صدای فریاد)
- حکومت می خواست پول مردم را به چنگ بیاورد
تا آن را در راه جنگ سرمایه گذاری کند
اساسا این تاریخچه پول است
پول و جنگاوری به هم آمیختند
- [صدای پس زمینه] جنگ هزینه بردار است
درآمد مالیاتی یکسال به هیچ عنوان کافی نیست
پادشاهان و ملکه ها می بایست که پول مردم را به عنوان مالیات آینده قرض می گرفتند
آنها نیازمند یک نوآوری اقتصادی بودند
اوراق قرضه دولتی
وام ها از جانب خانواده های تاجر و زرگران تامین می شد
کسانی که با اوضاع جدید به سرمایه داران و بانکداران قدرتمند تبدیل شده بودند
بدهی حاکمیت و کمبود سرمایه هایشان رو به رشد گذاشت
(موسیقی بی کلام)
در سال 1694 ، بانک انگلستان تاسیس شد
تا برای جنگ با فرانسه سرمایه جمع کند
بانک مرکزی انگلستان به طور خصوصی اداره می شد
و قرار شد منحصرا اسکناسهایی چاپ کند
که توان باز خرید مقدار برابری از
طلای خزانه ی دولت را داشته باشد (چاپ اسکناس به پشت وانه ی خزانه ی حکومتی)
بانک مرکزی خیلی زود مدیریت تمام بدهی های سکه های دولتی را
به عهده گرفت
-پول برای قرن ها وسیله ی برای حاکمیت بوده است
داشتن توانایی صدور واحد پولی به شما قدرت می داد
اما همچنین این امر باعث ارزش مند شدن منابع پولی می شد
و البته با داشتن حمایت قدرت حاکم
و اساسا با بدهی دولت
- [صدای پس زمینه] وقتی که آمریکا از انگلستان مستقل شد
اولین ماده ی قانون اساسی آن
حق انحصاری را سکه-پول را به کنگره داد
ارزش این واحد پولی به طلای خزانه ی دولت گره خورده بود
از سال 1781 تا هراس سال 1907
نظام اقتصادی آمریکا یک اقتصاد آزمایشگاهی بود
بانک های مرکزی کوچک، بانک های دولتی، بانک های خصوصی
واحد پولی شخصی، واحد پولی دولتی،
رکود، تورم سنگین، بحران اقتصادی
افزایش قیمت های همیشگی و چرخه های ورشکستگی
-بلند مدت، تا زمانیکه دولت نگران این موضوع است که
مردم قابلیت پیش بینی کردن و
ثبات اوضاع را می خواهند
با این پیش زمینه ذهنی می تواند برنامه ریزی کند
و البته چنین برنامه ریزی برای دراز مدت کار بسیار سختی است
آن هم با این میزان نوسان
- [صدای پس زمینه] در سال 1913 بانکداران و سیاستمداران تصمیم گرفتند
که داشتن یک بانک مرکزی ثابت و دائمی
هم به نفع کشور است هم به نفع آنان
اینگونه نظام ذخیره ی فدرالی را بوجود آوردند
در میان وظایف این سازمان، توسعه یا کاهش دادن ذخایر
یک واحد پولی ملی
در دستور کار قرار گرفت
دلار به طلا گره خورده بود و نظارت استراتژیک آن
مستلزم صرف نظر کردن از افزایش قیمت هایی بود که در نهایت منجر به ورشکستگی می شد
حداقل اینکه برنامه چنین بود,
اینگونه بود که سال 1929 از راه رسید
(صدی فریاد)
رکود بزرگی که رخ داد تاثیر عمیقی بر
سیاست پولی دنیا گذاشت
- [رزولت] من،رئیس جمهور، به عنوان تنها ابزار
باقی مانده از کنگره درخواست
قدرت اجرایی گسترده ای دارم
- [صدای پس زمینه] خیلی زود، فدرال تمام آن میزان پولی را که می توانست چاپ کند را
برای حیات دوباره به رگ های اقتصاد تزریق کرد,
اما این پول برای ضرب شدن به طلا نیاز داشت (به عنوان پشتوانه)
به همین خاطر در سال 1933 رئیس جمهور رزولت یک فرمان
اجرایی بحث برانگیزی را صادر کرد
که تمام شهروندان آمریکایی ملزم به فروش طلاهایشان
به صندوق ذخیره فدرال هستند،آن هم به قیمتی مشخص
و یا باید به زندان بروند
دولت فدرال پول بسیار زیادی را
به دولت های خارجی برای خرید طلاهایشان پرداخت
و خیلی از دولت ها جلو آمدند
طلا وارد کشور شد
و دلارها به سراسر جهان پخش شدند
جنگ جهانی دوم تقریبا تمام اقتصاد های بزرگ را ویران کرد
بجز اقتصاد آمریکا
قدرت تخریبی مهیب نظامی و صنعتی به عنوان
یک ابر قدرت اقتصاد جهانی ظهور کرد
دلار به ثابت ترین و قابل اعتماد ترین
ارز دنیا تبدیل شد
دیگر کشور ها واحد پولیشان را به دلار متصل کردند
که همچنان می بایست با طلا معاوضه می شد
در واقع آمریکا صاحب بیش از نیمی از
ذخایر طلای دنیا شد
در چند دهه بعدی
بیشتر دلارها به کشور های دیگر جاری شد
دولت شروع به ضرب سکه هایی با
فلز پایه ی ارزانتر کرد و به جای آن پولی
بیش تر از طلای پشتیبانش چاپ کرد
پیوستگی بین پول کاغذی و فلزات ارزشمند
ترک برداشته بود,
-این یک سکه ی 50 سنتی سال 1966 است
این درواقع آخرین سکه ایست که در جریان تولید معمولی
در استرالیا حاوی نقره بود
در واقع 80% آن نقره بود
و ارزش آن همان 50 سنت بود
امروز این سکه در قالب نقره بودنش
تقریبا 8 دلار قیمتش است
- [صدای پس زمینه] در سال 1966 کشور های دیگر مقدار قابل توجهی از
ذخایر طلا و پول آمریکا را در اختیار داشتند
و ارزش دلاری آنها بیش آن چیزی بود که آمریکا برای پشتوانه اش
شمش طلا در خزانه ی خود داشته باشد
آنها در مقابل دلار کاغذی خود خواستار طلا شدند
بحث و جدل هایی درباره ی نسبت ارزش دلار
با ارزش پول های خودشان درگرفت
در سال 1971 بود که رئیس جمهور نیکسون موضوع را حل و فصل کرد
او واحد پول آمریکا را از طلای استاندارد جدا کرد
- من به جناب کونلی دستور دادم
تا قابیت تبدیل دلار به طلا و یا هر دارایی
ذخیره ی دیگری را به طور موقت معلق کند
مگر در مقادیر و شرایطی که مشخص شود
که به نفع ثبات مالی
و بهترین منافع ایالات متحده می باشد
- [صدای پس زمینه] دیگر احدی نمی توانستبه طور قانونی تقاضای
تبادل دلار کاغذی را با طلای دولتی آمریکا داشته باشد
فارغ از بدی یا خوبی شرایط، دلار دیگر تنها بستگی به
ایمان کامل به دولت آمریکا
و یا اعتبار آن داشت
توانگرترین ملتی که دنیا به خود دیده
داشتند آینده خودشان را بر سر یک کلمه قمار می کردند "اعتماد"
-مردم نگاهی اسطوره گون به پول دارند
که در واقع بنیان ضعیفی دارد
و یکی از چیزهای جالب درباره بیت کوین
این است که مردم را مجبور به پرسش
درباره ی اصول و مبانی پول می کند
- یک بیت کوین در واقع تلاشی است
در پذیرش یک نظام پیشرفته ی کامپیوتری
که در اختیار داریم،اینترنت،
برای احیای هویت اصلی آنچه پول می نامیم
(موسیقی بدون کلام)
-نظر من این است که سیاست های دلار ما و سیاست های پولی ما
و سیاست های مالی ما یک ملت کاملا
بدهکار را بوجود آورده
نه فقط بدهی های فردی نه فقط بدهی های شرکت های بزرگ
بلکه بدهی های دولتی و در واقع شما باید
به تمام این موارد به عنوان یک مسئله واحد و بزرگ نگاه کنید
سرمایه ی این ملت در چییست؟
بله، سرمایه ی این ملت یک حفره ی غول آسا از پول است
که در واقع ما باقی دنیا بدهکار هستیم
و قرار نیست هیچ گاه پرداخت شود
- [صدای پس زمینه] امروزه ایالات متحده بیش از
400 هزار میلیارد دلار در سال
به طلبکارانش پرداخت می کند
وقتی حکومتی بیش تر از آن پولی که
از مالیات بدست می آورد خرج می کند
مشخصا مجبور به قرض گرفتن بیشتر می شود واین یعنی بدهی بیشتر
زمانی، پشت وانه هر تکه پول کاغذی
طلا بود
به یاد دارید، به ازای هر اسکناس 20 دلاری
طلایی به ارزش آن 20 دلار در خزانه دولت وجود داشت
اما دیگر چنین نیست
امروزه،دولت ها واحد پولی را پس از
تولید سهام یا اوراق قرضه خزانه چاپ می کنند
این اوراق در بازار سهام فروخته می شوند
که مولد سرمایه هایی هستند برای آنچه که دولت صادر کرده
بانک های بزرگ اوراق قرضه ی ایالتی را خریداری می کنند تا تلنگری وارد کنند،
و در ازای یک سری مزایا این اوراق را به صندوق ذخیره فدرال می دهند
و این ماشین جادویی پول است,
میدانید، صندوق فدرال همان بانک مرکزی آمریکاست
ولی هیچ پولی،پول نقدی
در ترازنامه خود ندارند
وقتی که یک بانک اوراق قرضه را می خرد و آن را
تحویل صندوق فدرال می دهد، فدرال به سادگی می گوید
"ممنون بانک عزیز
این هم از سرمایه اصلی و مزایای شما"
(جیرینگ، جیرینگ)
پول در وضعیت جدید رد و بدل نمی شود
بلکه به سادگی در حساب بانک ظاهر می شود
جادو,
برای صد سال و اندی
روند دقیق خرید این اوراق قرضه
به شکل یک راز باقی انده بود
اینجاست که داستان بسیار جالب می شود
صندوق ذخیره فدرال به هیچ وجه یک اورگان دولتی نیست
این یک نهاد خصوصیست و سهامداران آن
بانکهایی هستند که سود سهام دریافت می کنند
در حدود 80 میلیارد دلار در سال، در مجموع،
به تعدادی از همان بانک هایی پرداخت می شود
که اوراق دولتی را به فدرال می فروشند
کدام بانک ها
حتی زحمت پرسیدن را به خودتان ندهید
این هم یک راز سر به مهر است
به بیان دیگر، دستگاه جادویی پول به کسی پاسخ نمی دهد
فدرال همچنین بر اساس اینکه شما چقدر حاضر هستید برای یک ماشین، خانه
و یا وام های تجاری بپردازید، سطح استاندارد ها و توقعات را تعیین می کنند
-به صندوق ذخیره فدرال وظیفه ی غیر ممکنی داده شده است
تا اعتبار و
نظام پولی را به اجرا در آورد
انگاری که ما اتحاد جماهیر شوروی هستیم
این هسته ی اصلی طراح برای سیمای کلیدی
کاپیتالیسم(نظام سرمایه داری) است که بیان گر آن است
چگونه پول و اعتبار به هم اختصاص داده می شوند
در شرایط متعادل، صندوق ذخیره فدرال
هیچ کمکی به اقتصاد نمی کند
بلکه به آن آسیب می زند
حتی با بهترین نیت ها انگار
تنها به اشتباه کردن محدود شده است
- [صدای پس زمینه] همچنین صندوق فدرال قرار بود که میزان استخدام
را با نرخ پایین سود بالا ببرد
مردم و تجارت ها را به خرید بیشتر کالا و
خدمات تشویق کند
-این که دولت در موضوع پول مداخله کند
هم چیز خوبیست و هم بد
خوب است چون که پول
عروق خونی اقتصاد
و اصلا خود منبع خونی آن است
بازار در معرض
کشمکش های رضایت مندی و نومیدی هست
و این منطقیست که دولت بخواهد
آنرا پشتی بانی و یا دستکاری کند
بالا و پایین بردن منابع مالی
قدرتمندترین روش برای ملایم کردن
آن چرخه افت و خیز بازار است
- [صدای پس زمینه] دستکاری کردن منابع پولی
یکسری عواقب کوتاه مدت دارد و یک سری عواقب بلند مدت
(موسیقی بدون کلام)
هدف بانک های مرکزی تولید پول جدید است، اما با دقت
با برنامه ریزی مناسب و بسیار بسیار آهسته
تزریق پول بیشتر به اقتصاد در حالت ایده آل
موجب افزایش قیمت 2% در هر سال می شود
این قرار است که موجب پرورش رشد اقتصادی شود
اما 2% تورم به این معنی است که قدرت خرید
یک اسکناس یک دلاری که امروز دارید
سال بعدی ارزشش 98 سنت خواهد بود
و هر چه جلوتر رود کمتر می شود
-از سال 1913، که صندوق ذخیره فدرال دلار
آمریکا را به عهده گرفت،
ما شاهد افت ارزش دلار آمریکا به مقدار
98% بوده ایم
اثر تورم بسیار سنگین تر از مالیات است
چرا که تنها یکبار از درآمد خود را جهت مالیات پرداخت می کنید
اما وقتی تورم 2% باشد، شما هر سال در حال پرداخت
2% مالیات بیشتر از خالص دریافتی خود هستید
خالص دریافتی که در قالب همان پول رایج است
- [صدای پس زمینه] خوب، این یعنی چه؟
اگر شما در سال 1913 یک دلار بدست می آوردید
می توانستید 16 قرص نان بخرید
اما امروز به سختی میتوانید با یک دلار یک قرص نان بخرید
این یک تصور قشنگ از این که چیز های ارزان چگونه باید باشند نیست
بلکه اثبات روند بی ارزش شدن
پول نقد شماست
آن یک دلاری که در سال 1913 با 2% تغییر سرمایه گذاری شده است
می بایست در حال حاضر ارزشش 7 دلار 24 سنت شده باشد
یعنی بیش از 600% بازگشت پول در برابر از بین رفتن تقریبا کل سرمایه
-ارزش دلار آمریکابه جایی رسیده است که یک دلار
امروزه ارزشش اندازه 4 سنت قدیم است
که به معنی 96% ارزش اصلی آن است
و این نتیجه مستقیم نظارت و دستکاری دولت است
- [صدای پس زمینه] دولت ها که از غیب و با
اجی مجی لاترجی پول درست نمی کنند
این شما هستید که نقشی اساسی در ماشین جادویی پول دارید
-این بانکهای مرکزی نیستند که مشکل سازند
بلکه آنها بخشی از مشکل هستند
مشکل اصلی آنجاست که ما قدرت
تولید پول را به همان بانکهایی داده ایم
که موجب بحران های مالی هستند
- [صدای پس زمینه] ما حقوق و پس اندازمان را در یک حساب بانکی
قرار می دهیم و در صورت نیاز از آن استفاده می کنیم
بانک ها نگهبانان سرمایه های ما هستند، درست است؟
اشتباه همین جاست!
آن پول حالا دیگر جزو دارایی بانک
و در تراز نامه آنها می باشد
آنها قادرند با این پول هر کاری که می خواهند انجام دهند
برای مثال تولید پول جدید
چگونه! حساب بانکی شما 100 دلار سپرده را نشان می دهد
اما بانک تنها 3 دلار نگه می دارد و 97 دلار را به
"باب" وام میدهد تا چیزی بخرد
در کامپیوتر بانک شما همچنان 100 دلار را
در حسابتان می بینید
اما باب 97 دلار به صورت
پول جدید بالقوه(مجازی) در حساب خود دارد
اینها فقط اعداد دیجیتالی بر روی صفحه کامپیوتر هستند
نه اسکناسی هست، نه طلایی، هیچ چیزی
پشتی بان اعداد جدید حساب باب نیستند
تنها چیز تعهد پرداخت اوست
این پول جدیدیست که بر مبنای قرض دادن ایجاد می شود
وقتی که آن 97 دلار خرج می شود، مثلا در یک فروشگاه
صاحب فروشگاه آن را نزد یک بانک دیگر سپرده می گذارد
و این پول باز وام داده می شود، و دوبار و دوباره و دوباره,
و هر کدام از این افراد در حساب خود اعدادی دارند
که بیانگر آن است که صاحب مقداری پول هستند
بنابراین 100 دلار اصلی شما حالا چند برابر شده
و در حال حاضر 3300 دلار در سیستم گردش مالی شده است
این روند قرض دادن مقدار زیادی پول
که در واقع بیش از آن چیزیست که بانک در خزانه اش
به صورت نقد دارد، "بانکداری ذخیره کسری" نامیده می شود
-در انگلستان، 97% پولی که موجود است،
تنها اعدادی هستند در کامپیوتر
و آن اعداد توسط بانکها بوجود آمده اند
- [صدای پس زمینه] بانکها با تولید و قرض دادن پول های مجازی
هر سال سود میلیاردی بی حسابی کسب می کنند
فراتر از اینها، بانک ها حتی به سپرده ی شما برای
تولید پول جدید نیاز ندارند
اگر آنها کسی را برای وام دادن معتبر بدانند
می توانند پول جادویی جدیدی به حسابش بی افزایند
و شروع به دریافت سود کنند
خبرنگاران به گونه ای درباره ی بیت کوین صحبت می کنند
انگار که اولین واحد پولی دیجیتالی است
اما در واقع هر بار که ما تراکنشی داریم
چه از طریق اینترنت بانک و چه از طریق کارت عابر
ما از این واحد پولی دیجیتالی استفاده می کنیم
و این تنها واحد پول دیجیتالی نیست
پول دیجیتالیست که توسط بانک تولید شده
آن هم بر اساس هیچ و پوچ
- [صدای پس زمینه] به بیان دیگر، تمام پول جدید قرض است
این آن بخشی از تولید پول است که
در کلاس های درس اقتصاد تدریس نمی شود
پول به شکل حقوق ماهانه، حساب های بانکی
پس انداز بازنشستگی، پولی که مثلا به باب قرض داده شده، وام های کارت عابر )در مدل بانکداری آمریکا در ماه از کارت عابر استفاده می کنید اما پایان ماه حساب شما جهت کسر وجوه بررسی می شود,پس در صورت عدم موجودی بدهکار می شوید(
وام مسکن، همه آنها زندگی را با پول های مجازی آغاز می کنند
که توسط بانکها بوجود آمده است
کل این نظام بر پایه ی اعتماد بنا شده است
اعتماد در بانک قابلیت وصول دارد
اعتماد به توانایی بدهکار در بازپرداخت بدهی اش
اگر تمام مشتری های بانکها تنها 3%
سپرده ی خودشان را به صورت نقد طلب کنند
این "برداشت حداکثری از بانک ها" آنها را وادار می کند تا حقیقت را فاش کنند
تقریبا هیچ پول کاغذی در حساب بانکی شما
آنطور که فکر می کنید حضور فیزیکی ندارد
و هیچ گاه نداشته است
(صدای چه چه پرندگان)
آن جشنی که همه در آن مست بودند را به یاد دارید؟
(موسیقی بی کلام راک)
بحران اقتصادی ما هر آنچه خواست
با دلار مجازی انجام داد
چه بسیار افرادی که درآمد بسیار کمی داشتند
و وام های سنگینی گرفتند که از عهده پرداختش بر نمی آمدند
اما بانک اهمیتی به این موضوع نمی داد
چرا که نیازی به آن نبود
بانکی ها سریعا این تعهد پرداخت این وام متزلزل را
جهت کسب یک سود به فرد دیگری می فروختند
-و من همه اونها رو تایید و تضمین می کنم
-آهای!
(خندیدن)
-همین حالا درخواست بدهید
- [صدای پس زمینه] فروش وام های پرداخت نشده تجارت بسیار خوبی بود
اما تا پیش از آنکه همه چیز در یک بحران اقتصادی جهانی متلاشی شود
دستگاه پول جادویی حدود 30 میلیون شغل واقعی را از بین برد
آمریکا به تنهایی حدود 16 میلیارد دلار بر سر سرمایه گذاری
در مسکن از دست داد
و بانک ها بر روی بیش از 1 میلیون خانه وام داده بودند
(موسیقی کر کلیسایی)
شاید فروش وامهای بی پشتوانه و شرط بستن بر شکست آنها
کاری اخلاقی و خدایی نیست اما پر سود است
چیزی در حدود ربع بهترین و ارزشمند ترین هایمان
فریب صدای دل انگیز ماشین پول را خوردند
برای آنکه به سرعت پولدار شوند
آنها در عوض علم، مهندسی یا پزشکی،
یک شغل را به دست گرفته و بر سر پول مردم
شرط بندی می کردند
ثروت بی شمار می خواستند
و گاهی هم میانبر می زدند,
♪ Get by on a nickle and a dime,
♪ Money has a funny way of bringing us down
♪ They say it makes the world go round and around♪
اجداد من در یونان باستان
درباره ی اثر مخرب قدرت صحبت کردند
و هیچ چیزی در این 3000 سال تغییر نکرده است
وقتی که شما کنترل حجم بی کرانی از پول را
به عده ی معدودی از افراد می دهید آنها از منافع
این کنترل استفاده می کنند
♪ Oh, oh, oh♪
امروزه بانک ها به دنبال وصول جریمه ها
و پول شویی هستند و تمام قوانینی که می شکنند
در راستای تحقق تجارت های خودشان است
جی,پی مورگان این روزها می گوید که
"بیت کوین" یک راه قانونی و درست برای تجارت نیست
بانک های امروزی به یک نظامی گره خورده اند
که تماما مسلح اند به ابزار درو کردن
پول از تمام هستی اقتصاد دنیا
و تزریق آن به دست عده ای انگشت شمار
♪اجازه نده طمع خودت تو را از پا درآورد
♪ La la la la la la♪
-نظام بانکی موجود جای بسیار دنجی است
که به راحتی تنظیم کننده ها را در اسارت خودش در می آورد و بهای هنگفتی از
جامعه می کشد بدون آنکه در ازای آن چیزی به جامعه تحویل دهد
و این ذات انگل گونه ی آن است
-بانک ها در اقتصاد نقشی محوری ایفا می کنند
شاهد هستید که یک اقتصاد موفق، بانک های موفقی در کنار دارند
ارتباط تنگاتنگی میان منافع بانک ها و اقتصاد
به عنوان یک ساختار واحد وجود دارد
- [صدای پس زمینه] در اروپای قرون وسطا، بانکداری را که
نمی توانست به سپرده گذارانش باز پرداختی داشته باشد اعدام می شد
امروزه، همان مدل بانکدارها که با کمک مالی سرپا می مانند
نه تنها پاداش دریافت می کنند بلکه از مزایای مالیاتی هم بهره می برند
در این زمانه، هیچ مقام ارشد اجرایی نظام بانکی آمریکا
متهم به فروش وام های نامناسبی که
به بحران اقتصادی دامن می زند نمی شود
در دسامبر 2014
درست 6 سال پس از آخرین بحران اقتصادی بانکی
که کل دنیا را به زانو درآورد،
یک نماینده کنگره مخفیانه تدارک دقیقه نودی دید،
که توسط "سیتی گروپ"(یک بانک چند ملیتی واقع در منهتن نیو یورک( بر مبنای یک لایحه بودجه بحرانی نوشته شده بود,
این تهیه تدارک به بزرگترین بانک ها آمریکا اجازه می داد
تا بار دیگر با سپرده ها یک قمار پر خطر
کنند که اساس آن اشتقاقی است
اما نگران نباشید
اگر بار دیگر بانکها از درون بپاشند، سپرده های از دست رفته توسط مالیات دهندگان آمریکایی
می بایست تامین شود
(صدای زنگ)
بسته های مالی مبتکران امور مالی امروز
به پیچیده ترین روشهای، تجزیه و تحلیل و
ایمن سازی، همیشه از پول دیگران استفاده می کنند,
آنها اوراق قرضه می فروشند، خطر را منتقل می کنند، و از شرط بندی اهرم فشار می سازند
این آن چیزیست که به آن "نوآوری" می گویند,
-وقتی که از نوآوری مالی صحبت می شود
بی شک بیت کوین مثال بسیار خوبی از
ابتکار است، اما ابتکار دیگری وجود دارد
که افرادی با آشنایی بیشتر
با دنیای اقتصاد از آن
یاد خواهند کرد
به عنوان مثال بازار مبادله ی اصلی
که از آن به مبادله پیش فرض های اعتباری می رویم
این یک مثال عالی از ابتکار مالی است
اما اگر به شکل نادرستی از آن استفاده شود
همانطور که دیدیم مشکلات بسیار زیادی بوجود خواهد آورد
- [صدای پس زمینه] تاریخ نشان می دهد که انقلابی ترین و
مخرب ترین نوآوری ها تقریبا همیشه از
حاشیه وارد می شود و نه از کابینه شرکت های بزرگ
مبتکران واقعی دنیا را به گونه ی دیگری می بینند
تصویر بزرگی میبینند
تولید محصولات جدید و یک نظام کلی
به سوی صنایع تازه راهبر شود
استیو جابز آنها را "چرخ دنده های مربعی در سوراخهای دایره ای" خطاب می کرد (مراد کسانی است که جامعه زمان آنها را نمی فهمد)
-جای تعجب نیست که ابتکارات جدید همیشه توسط
گروهی متخصص که به تازگی وفق پیدا کرده اند انجام می پذیرد
چرا که تشخیص آنچه برای تکنولوژی روز مفید است
ذاتا برای اکثر افراد بسیار مشکل است
در سال 2011، اکثر جمعیت خانواده ی "بیت کوین"
هم افرادی
از فضای تکنولوژی بودند، حرفه ای ها و هکرها،
و هم از جامعه ی صنایع مالی سنتی,
همچنین در آن زمان عده ای هم از بانکداران و
معامله گران صندوق های تامینی از بیت کوین استفاده می کردند
که واقعا موجب تعجب من بود
- [صدای پس زمینه] یک اندیشه ی رادیکال اغلب اوقات با
شک، تمسخر، و حتی خصومت، آنهم از طرف کسانی که منافعشان
با موفقیت نظریه جدید به خطر می افتد مواجه می شود
به عنوان مثال، اتوموبیل
در اواخر قرن 19 میلادی،فردی به نام کارل بنز
و عده ای دیگر اولین خودروهایی را ساختند که
ابتکارشان می توانست کالسکه و صنعت راه آهن
را تهدیدی جدی کند
این "وسائل نقلیه ی خود رو" یا قطارهای جاده
بی شک می توانستند اسب ها را بترسانند، به مردم صدمه بزنند
و یا به راه ها آسیب وارد کنند
بارون،شخص اول، راه آهن گفت خودرو ها خیلی خطرناک اند
و برای محافظت از ما بود که با استفاده از قدرتشان
قانونی در سال 1865 گذاشتند
بر اساس آن، هر اتوموبیلی در انگلستان
می بایست محدودیت سرعت 4 مایل در ساعت را رعایت کند
و برای راه انداختنش می بایست هیاتی 3 نفره
متشکل از یک راننده، یک مهندس، و یک پرچمدار در ماشین سوار شوند,
این پرچمدار قهرمان در جلوی خودرو راه می رفت
تا به شهروندان هشدار دهد که خطر نزدیک می شود
غولهای سرمایه داری راه آهن، قانون گذاران،
و نگاه بانان خودگمارده از قوانین استفاده کردند
تا نوآوری را خفه کنند,
اما کسی پرچمدار را اختراع نکرد, (مراد کسی است که خطوط قرمز را مشخص می کند)
بلکه سالیان درازی وجود داشته است
برای قرن ها ، عده ی بسیار کمی می توانستند کتابهایی
را که دست نویس بودند بخوانند
مردمان تحت کنترل بودند و سیاست مداران و
رهبران مذهبی اینطور جامعه ای می خواستند
و آنها با قوانین صدور مجوز، ممنوعیت های چاپ و مالیات
به استقبال دستگاه چاپ یوهان گوتنبرگ رفتند
در برخی از کشور ها چاپ کردن جرم محسوب می شد
و مجازات آن مرگ بود
به هر حال، آنها فقط می خواستند از ما دربرابر
اندیشه های خطرناک محافظت کنند
پیش از ساخت دستگاه چاپ، چیزی در حدود
30 هزار جلد کتاب در کل اروپا وجود داشت
50 سال بعد از آن آمار به 10 میلیون رسید
با رونق گرفتن ابتکار گوتنبرگ
دوران تاریک خشکیده شد
پیشرفت نمی توانست متوقف شود
اما پرچمدار دست از تلاش نمی کشید
اربابش او را در برابر تمام ابتکارات
آزاد گذاشت
چرا که هر نوآوری منافع یا قدرت کنترل یک عده را
به خطر می انداخت
اما فراموش نکنید که این قصه راجع به پول است
چه می شد اگر یک ابتکار وابسته به تکنولوژی به همه این امکان را می داد
که خودشان بانک خودشان باشند
و واحد پولی خودشان را فارغ از مالیات و هزینه های بانکی ایجاد کنند؟
قانون اساسی ایالات متحده شهروندان را از چاپ یا ضرب
واحد های پولی شخصی، در جهت رقابت
یا اعتماد زدایی با دلار ایالات متحده، منع کرده است
در سال 1998، برنارد وان ناتهاوس تصمیم گرفت
تا تصمیم دولت فدرال را محک بزند
"لیبرتی دلار"(واحد پول خصوصی) در قالب طلا
نقره، پلاتین و مس در دسترس بود,
این واحد پولی در سه قالب وجود داشت، دو تا به صورت سکه
به عبارت دیگر، طلا و نقره
و بر روی کاغذ بود،همانند رسید انبار و به صورت دیجیتالی,
واضح است که دولت علاقه ای به آن نداشت
آنها مرا بازداشت کردند و به تقلب و
جعل و توطئه متهم کردند
و من در حال حاضر منتظر حکم 22 ساله خود
در زندان فدرال هستم
- [صدای پس زمینه] درس عبرت یاد گرفته شد
در انجمن هکر های هلند
یک هکر جوان بود که
از اسم مستعار ساتوشی ناکاموتو استفاده می کرد
و با یکی از دوستان من صحبت کرد
و شناخت پیدا کردن از من و لیبرتی دلار
برای او الهام بخش ساخت یک واحد پولی جدید شد
- [صدای پس زمینه] شاید بازداشت شدن برنارد وان ناتهاوس
به دلیل ساخت "واحد پول خصوصی" ،
الهام بخش خالقان بیت کوین بود
تا کمترین اطلاعات فردی بر جای گذارند
و ابتکارشان را با نام مستعار و در خفا
منتشر کنند,
-نیمی از فکرم این است که ساتوشی کیست,
شاید این بخشی از حاله ی معنوی ماجراست
اما در اصل ارتباطی با نوع عملکرد بیت کوین ندارد
چرا که دستورالعمل های مورد نیاز را داریم
ولی خوب جالب می شود اگر می دانستیم
-ارشمیدس کیست؟
اقلیدس کیست؟
نمی دانیم,
ما نمی دانیم که اقلیدس یک نفر بوده یا چند نفر بوده اند؟
و می دانید موضوع چیست؟
اصلا اهمیتی ندارد
هندسه اقلیدسی درست کار می کند
چه من اقلیدس را بشناسم یا نشناسم
چه اقلیدس فرد شریف و خوبی بوده باشد
و چه یک حرامزاده فاسد پولدار بوده باشد
حقیقت علم و ریاضیات ذاتی است
که مستقل از مبتکرانش
و مستقل از انگیزه های آنها به پیش می رود
خوب، بیت کوین در واقع نظامی مبتنی بر 825
حقایق ریاضی است
و این حقایق ریاضی قائم به ذات هستند
ما قادر هستیم کدهای اصلی را در بیت کوین ببینیم
و تجزیه و تحلیل کنیم و این کاملا درست خواهد بود
حالا چه ساتوشی ناکاموتو مرد باشد، چه زن
چه جمعی از افراد حقیقی باشد و چه یک آژانس دولتی
و یا حتی بیگانگانی از آینده
- [صدای پس زمینه] بیت کوین یک واحد پولی دیجیتالی
و یک نرم افزار کامپیوتری است,
حرف بزرگ بی(الفبای انگلیسی) یک کد اشتراکی است
که یک شبکه ی جهانی پرداخت را ایجاد می کند
و برای این امر از کامپیوتر های متصل به اینترنت استفاده می کند
بیت کوین در واقع واحد پولی مجازی است
پول دیجیتالی بر روی این شبکه ایجاد و ذخیره و تبادل می شود
اما بر خلاف دلار مجازی که توسط بانکها ابداع شد
این واحد پولی توسط مبتکری ناشناس و به
واسطه ی ریاضی ابداع شد
بیت کوین یک پروتوکل نرم افزار منبع باز
مثل اکثر کدها که اینترنت و ایمیل را پشتیبانی میکند
منبع باز به این معنی است که هر کسی، می توانند از پروتوکل استفاده کنند
و نه یک فرد یا یک کمپانی
هر تغییری در نرم افزار عمومی است
قابل دسترس و شفاف است
اولین بار کد توسط ساتوشی توسعه یافت
اما بعد از آن دسته دسته، و حالا صدها نفر
برنامه نویس به طور مداوم و همگام با هم
تلاش می کنند تا امکانات و امنیت بیت کوین را ارتقا دهند
حال نقطه عطف مثبت بیت کوین در چیست؟
در این که بیت کوین معمای غیر قابل حل باستانی بشر را به دست گرفته
و یک مشکل علمی کامپیوتری را حل کرده است
هر اطلاعات به اشتراک گذاشته شده، یا داده
می تواند معیوب شود، تباه شود,
هر چیزی جعل شود
چطور می توانیم از صحت آنچه دریافت می کنیم اطمینان پیدا کنیم؟
-در طرز فکر سنتی ما
خیلی مهم است که چه کسی پشت
این واحد پولی است چرا که شهرت آنها
برای ما قابل توجه است، چرا که آنوقت می دانیم
سرمایه ما در دستان توانگری امن خواهد بود
- [صدای پس زمینه] در نظام مالی، اتکای ما
به یک شخص ثالث معتمد مثل بانک،
شرکت های کارت اعتباری یا سرویس های انتقال پول است
آنها مسیر انتقال پول را از یک حساب
به حساب دیگر چک می کنند
و آنها به این خاطر سخاوتمندانه ما را شارژ می کنند
ما به تعادل اعداد دیجیتالی دفاتر بدهی و بستانکاری
آنها اعتماد میکنیم
یک نظام مالی که این واسطه ها را حذف کند
می تواند سریعتر، ارزانتر
و ایمن تر عمل کند
اما بیت کوین دیجیتالی است
موسیقی و فیلم ها به راحتی تکثیر شده و به سرقت می روند
اگر کسی بتواند به فرض یک میلیون نسخه از آن تهیه کند
چطور آن واحد پولی می تواند ارزش خودش را حفظ کند
پاسخ در هسته ی ابتکار ساتوشی است
بیت کوین یک فایل بر روی یک کامپیوتر نیست
بلکه ورودیه ای است به مرکز توزیع داده
که به "بلاکچین" معروف است, (Blockchain : یک پایگاه داده ی تراکنش است که توسط تمام نقاطی به اشتراک گذاشته می شود، که در یک نظام بر مبنای پروتوکل بیت کوین شرکت می کنند, تجسم نموداری آن همانند گراف در ریاضی است, مجموعه از راس ها و یال ها که مجموعه آن را "بلاکچین" می گویند
درست مانند "مدیچی" که بدهکار و بستانکار را در یک دفتر کل می نوشت
بانک های امروزی هر تراکنشی را در سوابق خود
در قالب مثبت و منفی ثبت می کنند
حال ما به آن می گوییم مرکز داده,
کیف پول دیجیتالی جایگزین حساب بانکی می شود
و خود شما به تنهایی آنرا مدیریت می کنید
بلاک چین دفتر کل بیت کوین است
ثبت موجودی بیت کوین ها
و ثبت هر بیت کوینی که تا به حال در تراکنش شرکت کرده است
این حساب همیشه در تعادل است چون هیچ بیت کوینی آنرا ترک نکرده
وقتی که یک بیت کوین از یک کیف پول دیجیتالی به دیگری
فرستاده می شود، چیزی که آنها در واقع می فرستند
یک اجازه کنترل بر آن قسمت خاص مرکز داده است,
کدی که یک کلید منحصر به فرد برای یک صاحب جدید است,
در حین پردازش تراکنش ها توسط شبکه
تراکنش های یک دفتر کل به طور مداوم در سراسر
شبکه ی جهانی همزمان میشوند (مثال ساده از همزمان شدن همان است که میان جی,میل در موبایل و کامپیوتر اتفاق می افتد, م,)
هر کامپیوتر یا بیت کوین ماینری (Mining : به روند افزودن یک گزارش تراکنش به بلاکچین "ماینینگ" می گویند)
یک رونوشت کامل و یکسان دارد,
و از آنجایی که بلاکچین عمومی است
نمی تواند توسط یک شخص یا یک کامپیوتر کنترل شود,
صاحبان کامپیوترهای بیت کوین ماینینگ
بدلیل انجام پردازش تراکنش ها و حفظ امنیت شبکه
به عنوان پاداش بیت کوین های جدیددریافت می کنند
به بیان دیگر شبکه بیت کوینجایگزین بانک ها
و بانکدار هاست
امروزه، قدرت محاسبه ی ترکیب شده ی
این شبکه جهانی بسیار بیشتر است از
500 تا از بزرگترین ابر کامپیوتر های ترکیب شده،
در حدود 10،000 برابر!
و از آنجایی که هر تراکنش توسط شبکه
بازبینی و ثبت می شود
یک بیت کوین نمی تواند جعل شود
واحد پول دیجیتالی نمی تواند به خاطر استفاده از فلز ارزان یا
چاپ بی رویه بی ارزش شود,
ازدیاد نقدینگی موجب بیدار شدن یک دیو خفته می شود،
بالا رفتن سرسام آور قیمت ها، اسکناس های تریلیون دلاری
که حتی نمی توانند بهای یک قرص نان باشند
-در ایالات متحده موجی از خواسته ها به راه افتاده که
خواستار رسیدگی به حساب های "صندوق ذخیره فدرال" هستند
چرا که اینگونه خواهیم فهمید که آنها چه می کنند
هیچ کس به درستی نمی داند به عنوان مثال دقیقا
چقدر دلار واقعا وجود دارد
بن برنانک چند تریلیون دلار
در طول چند سال گذشته چاپ کرد
اما کسی به درستی نمی داند کجا رفته اند
- هر زمانی به هر دلیلی،
بانک های مرکزی هر مقدار پولی که بخواهند می توانند چاپ کنند
آنها به این موضوع چیزهای تفننی می گویند مثل آزاد کردن از نشر مقدار
و وقتی که آنها این کار را می کنند باعث می شوند که دلار
یا یورو یا ین، که من و شما داریم کم ارزش شوند
بنابراین میبینیم که اگر کل دنیا شروع به استفاده از بیت کوین کنند
هیچ بانک مرکزی یا سیاست مداری نمی تواند آنرا کنترل کند
- [صدای پس زمینه] به خاطر داشته باشید، بانک های مرکزی تولید پول می کنند
تا موجب ترقی اقتصاد شوند و پیش از
بالا گرفتن تورم اقتصاد را نجات بخشند
اما کسی نمی داند چه مقدار از پول جادویی را بانک های جهانی
به منظور مترقی کردن منافع خودشان با وام های مشکوک تولید کرده اند
اما بیت کوین به طور کلی متفاوت است
و در نهایت شفافیت
شما می دانید دقیقا چه مقدار موجودی هست
- [صدای پس زمینه] کد کامپیوتری که پشت صحنه ی بیت کوین هست
ساختاری همچون پدال ترمز دارد
تولید بیت کوین ها را
هر چهار سال یکبار به نصف کاهش می دهد
این مسئله متضمن یک کنترل شفاف بی مانند است
و در نهایت شمار کلی بیت کوین ها را محدود می کند
به 21 میلیون
بدون هیچ لابی کردنی، بدون سیاست بازی، هیچ بانکداری نمی تواند به دلخواه پول بیشتری تولید کند
یا قواعد ریاضی امر شده بر تولیدشان را تغییر دهند
مسئولیت مترقی شده است
و این همان موضوعی است که در مورد بیت کوین و دانش فنی
پشت صحنه ی آن حیرت انگیز است
در آن حدی نیست که دلار را از ریشه بکند
و یا خود حکومت را ریشه کن کند
بلکه ناگهان در حکم یک رقیب تازه نفس در مقابل دولت از راه رسیده است
و حالا این خود دولت است که
باید حواسش به پشت سرش باشد
- [صدای پس زمینه] این واحد پولی دیجیتالی جدید را
می توان توسط کارت اعتباری و آنلاین و یا
حضوری و با پول نقد خریداری کرد
و پنج کلید مشخصه پول را دارا می باشد
اما آیا دارای ارزش است؟
آیا روند پایایی دارد و یا در طی زمان تضعیف خواهد شد
همانند کالایی که تحویل داده شده اما بدرد نخور است و یا محصولی که با شکست مواجه شده است
نهایت قدرت یک ارز رمز گذاری شده
بوسیله مسیر اصلی پذیرفته شده
و یک حجم معاملات همیشه رو به افزایش، به طور کامل نمایان می شود
با بیت کوین، تولید واحد پولی بسیار
آهسته تر از دیگر واحد های پولی انجام می شود
و اثر آن زمانیست که آنرا به آن چیزی تبدیل می کند
که اساسا "دارایی های نظری" نامیده می شوند
اگر از تعداد زیادی از هواداران بیت کوین سوال کنید
که آیا واحد پولی خودشان را خرج می کنند یا نه، می گویند خیر
آنها صاحبانش هستند و منتظر افزایش قیمت آن هستند
اگر شما برای پرداخت وجوه از آن استفاده نکنید که دیگر واحد پولی نیست
موضوع این است که میانگین افراد از اینکه
برای صرف نوشیدنی وارد بار شوند و یک اسکناس 5 دلاری
پرداخت کنند بسیار خوشحال هستند
بنابراین می بایست درک کنید که میانگین افراد
از نظام پولی که در حال حاضر دارند راضی هستند
- [صدای پس زمینه] اگر اکثر آدمها از اسکناس راضی هستند
نتیجه می شود که آنها عاشق پلاستیک هستند
در ایالات متحده دو سوم فروش حضوری
یا با کارت اعتباری انجام می شود یا به صورت نسیه,
آن پلاستیک حدود 60 سال سن فن آوری اش هست
که به واسطه یک دلال ساخته شد
و هرگز برای اینترنت طراحی نشد
هر تراکنشی نیازمند یک داده ی فردیست
همانند نام و آدرس,
پایگاه داده های کارت های اعتباری عموما توسط خرید های جعلی
که به پای حساب شما گذاشته خواهد شد هک می شوند
مجرمان هزاران کارت های اعتباری دزدیده شده را
در گوشه های تاریک اینترنت خرید و فروش می کنند
در بعضی از بخش های لندن،یک سوم
تمام تراکنش های آنلاین حاصل از کارت های اعتباری جعلی است
صادر کنندگان کارت ها شما را به خاطر جعل مقصر نمی دانند
اما محافظت کردن آنها از شما خرج دارد
از 2% تا 4% اجرت دارد
که چیزی در حدود 50 میلیارد دلار در سال می شود
-از منظر تاجران
مشکلی که کارت های اعتباری دارند
ریسک بالای آنهاست
اگر از کارت های اعتباری استفاده کنند، ممکن است که استرداد وجه صورت گیرد
یا ممکن است خرید جعلی اتفاق بیفتد )به خاطر داشته باشید نظام پرداخت با کارت اعتباری دیگر کشورها متفاوت است با ایران(
در واقع صدها میلیارد دلار
در سال خرید های جعلی اتفاق می افتد (در آنجا ابتدا با استفاده از کارت شما خرید می کنید و بدهکاری شما در پایان ماه یا سال بررسی و تسفیه خواهد شد,)
- [صدای پس زمینه] یک خرید بیت کوینی حتی برای خردترین پول هم انجام می شود
اما هیچ محافظتی در کار نیست
اگر رمز عبور خودتان را از دست بدهید
یا گول خورده و به شخص اشتباهی پرداخت انجام دهید
هرگز نمی توانید پول خود را برگردانید
همانند اسکناس دیجیتالی است
و برای یک فروشنده به معنی عدم وجود خطر استرداد وجه است
برای شرکت های تجارت الکترونیکی همانند "اکسپدیا" یا "اوراستوک"
کاهش دادن هزینه های کارت اعتباری موجب دوبرابر شدن منافع آنها می شود
وقتی که به بیت کوین به عنوان یک واحد پول نگاه کنید
و یک شبکه پرداخت که خرید کردن را
برای همه آسان می کند دیگر هیچ موردی نیست
که از دست بدهید
بیت کوین یعنی همه چیز، همه جا
- [صدای پس زمینه] حدود 2,5 میلیارد نفر از آدمها
حساب بانکی ندارند
اما با بیت کوین، هر موبایلی که ارتباط اینترنتی داشته باشد
در حکم بانکیست که به بازار جهانی دسترسی دارد
چه اتفاقی می افتد اگر خدمات ،
زیر ساخت ها،کیف پول ها و
فرآیندهای پرداخت بیت کوین وارد این کشور ها بشود؟
آنوقت این مردم قادر می شوند از داد و ستد هایی
کسب منفعت کنند که پیش از این نمی توانستند
آنها می توانند برای خانه ی خود پول بفرستند
،حواله های بین المللی، که یکی از
نقاط ضعف نظام مالی حاظر است
ببینید، اگر من بخواهم با بانکهای موجود
100 دلار به جایی بفرستم حدود 20% هزینه دارد
اتحادیه های غربی در حدود 10% دریافت می کنند
و دیگر گروه ها که در رقابت با غرب هستند
هنوز 5% دریافت می کنند
و اگر به مناطق خیلی دور افتاده بفرستید
به چیزی در حدود 15 تا 30% می رسد
بنابراین با توجه به شرایط ارسال پول
استفاده کردن از بیت کوین در حکم تغییر قاعده بازیست
دیگر نیازی به حساب بانکی ندارید
تنها نیازمند ارتباط با اینترنت هستید
و یک کیف پول مجازی تا راه اندازی شود
این همان ابزاری است که امکان دسترسی به
اکوسیستم جهانی را می دهد و به آنها وعده ی
یک آینده اقتصادی را می دهد مخصوصا اینکه راهی برایشان فراهم می کند تا
دیگر به دولت وابسته نباشند
دولتی که می تواند حساب های بانکی آنها را ببندد
و یا حتی می تواند به اطلاعات حسابشان دسترسی پیدا کند
و دارایی ها را خارج کند
-کمپانی گلدمن سک با یک گزارش جلو آمد
و به شکلی اساسی بررسی کردند
که آیا شما در حال جایگزین کردن تمام تراکنش های جهانی خود هستید،
بنابراین "اف,اکس"، تراکنش های بین بانکی،
بر اساس پروتوکل بیت کوین همچنان 1% هزینه بر می دارد،ولی توجه کنید
و این مسئله میتواند برای اقتصاد جهان تا 200 میلیارد سود بخش باشد
میلیون نه، 200 میلیارد دلار در سال
در هزینه تراکنش ها صرفه جویی کند
که در نهایت به دست خود مصرف کننده باز می گردد
- [صدای پس زمینه] یک انتقال بین المللی کابلی
حدود چهار روز زمان می برد تا نتیجه دهد
در حالیکه اینترنت این امکان را می دهد که همزمان و در سطح
جهانی متن و عکس و فایل تصویری و هر چیز دیجیتالی را
به اشتراک بگذاریم
خوب چرا پول را انتقال ندهیم؟
آن هم پولی که ما می دانیم تنها به شکل اعداد
دیجیتالی در پایگاه داده بانک موجود است؟
به نظرتان عالی نمی شود
اگر می توانستید تراکنش های بیت کوینی را
به سادگی از طریق توییتر می فرستادید؟
به عنوان مثال، شما می گویید @theendofmoney
یک دلار به ارزش بیت کوین و ما هم آن را فراهم می کنیم
کل کاری که شما می بایست انجام دهید این است که آن را با یک tippercoin برچسب بزنید
دکمه ارسال را بزنید
و ربات توییتر ما تراکنش ها را بررسی خواهد کرد
به شما اطلاع داده و به شما یک آدرس می دهد
با این اختیار که صرف نظر کرده و یا برای فرد دیگری ارسالش کنید
شما می توانید توسط بیت کوین به ارزش یک دلار
و یا 1،000،000 دلار به هر کجای دنیا بفرستید
و می توانید این کار را رایگان انجام دهید
البته می توانید هزینه شبکه بیت کوین را هم پرداخت کنید
که هنوز حدود یک پنی می باشد
و چیزی نیست که بانک های بزرگ
یا سیاست مداران بتوانند آنرا متوقف کنند
- [صدای پس زمینه] یک ارز رمز گذاری شده که تنها توسط
شبکه ی کامپیوتر تولید و منتقل شده
شاید قدم بعدی انقلاب دیجیتالی باشد
قیام ماشین ها
ماشین های هوشمند خود-رو، پهبادها
ربات هایی که کمتر و کمتر به انسان وابسته هستند
-آنچه که اغلب به آن فکر می کنم این است که آینده ی بیت کوین
یا واحد پول دیجیتالی از یک چشم انداز وسیع تر
اساسا درباره پرداخت بین ماشین ها و دستگاه ها است
بنابراین زمانی که شما سوار بر یک تاکسی هوشمند
در اطراف نیو یورک هستید و می خواهید در یک ایستگاه انرژی
هوشمند بدون ناظر انسانی انرژی خود را شارژ کنید،
و یا در یک فروشگاه هوشمند خود-کار برای تعمیر بروید
خواهید دید که پرداخت ماشین به ماشین
توسط یک سری واحد پول دیجیتالی انجام خواهد شد
-در حقیقت ما دنیای کنونی را که در آن زندگی می کنیم
در حدود 200 الی 300 سال اخیر ساخته ایم
و البته اشتباهاتی داشته ایم
ما یاد گرفته ایم که با هر چه روبرو می شویم برای بهبودش تلاش کنیم
به نظر من این ایده که یک راه جادویی هست که
اگر یه سری کارها را انجام ندهید
باقی امور به شکل عالی در کنار هم نظام می گیرند
یک توهم
ایدئولوژیک
کودکانه است
اما این به این معنا نیست که
بیت کوین یک چیز فوق العاده نیست
این یک مورد فوق العاده مهیج است
اما می بایست که تلاش کنیم و با آن وارد تعامل شویم
با ایده های ذهنی کارآمد نه با ایده های جادویی
-نظر مردم بر این است که این قرار است که
واحد پولی جهان جدیدی باشد
که رقیب دلار، یا یورو، یا ین می شود
من گمان نمی کنم این اتفاق رخ بدهد
من ترجیح می دهم که به بانکها یا نهادهای مرکزی دولتی اعتماد کنم
در مقایسه با بیت کوین چرا که در آن صورت کسی پاسخگو خواهد بود
در حالیکه بیت کوین کاملا مقررات زدایی شده است
و هیچ کنترل مرکزی وجود ندارد
هیچ کسی پاخگو نیست
بیت کوین یک "فیری فلوت" ،تقاضای صرف و عرضه محور است )Free float= شناور آزاد اصطلاحی در تجارت سهام است,که توصیف نسبت سهام از یک شرکت تجاری عمومی است که در بازار سهام معامله می شود)
-پس واضح است که این یک واحد پولی نیست,
چرا که یک واحد پولی این گونه رفتار نمی کند
اما هرآنچه هست، یک نظام از کالاهای نظری (منظور از پشت ویترین نمایشگر کامپیوتر) با ریسک بالا می باشد
-بنابراین، برای کار آفرینان، بانکداران
کارکنان دولت و هر کسی که درباره
بیت کوین مطالعه می کند و یا دنبال می کند، تمام صحبت من این است که
احتمالا در روند صعود و ایمن سازی
نواسانات زیادی بوجود خواهد آمد
- [صدای پس زمینه] مجرمان، هنرمندان کلاهبردار، بازیگران بد
همه و همه چونان پروانه ای که جذب آتش می شود جذب هر نوع پولی می شوند
-جاده ابریشم(سایت اینترنتی) یک فروشگاه آنلاین بود,
که در واقع در دنیای اینترنت زیر زمینی حضور داشت
حالا این فروشگاه امکان فروش محصولاتی را به مردم می دهد
که از جانب دولت کالای غیر قانونی محسوب می شود
- [صدای پس زمینه] "آی,دی" های تقلبی، سرقت موسیقی،
انجیل هایی در کره ی شمالی
آیا ارز های رمز گذاری شده ذاتا بد هستند؟
و یا جدیدترین ابزار برای بدست آوردن ممنوعات است؟
-پورن در ایران ممنوع است
پس، چند درصدی از فروش در راه ابریشم
مربوط به فروش پورن به ایرانیان می شود
حالا، یک مورد گسترده تر این که
بیشترین ازدحام در راه ابریشم بر سر مواد مخدر است,
-من در طی چند سالی که گذشت
بر روی فروشگاه های آنلاین مواد مخدر
در "اینترنت سیاه" تحقیقاتی انجام دادم، که با استفاده از تکنولوژی
"تی,او,آر" و بیت کوین استفاده می کردند تا بتوانند مواد مخدر قاچاق معامله کنند
ما بر روی مصرف کنندگان مواد مخدر تحقیقی جهانی انجام دادیم
و از حدود 20 هزار نفر پاسخ دریافت کردیم
در میان این تعداد، اکثریت آنها
به روش سنتی مواد تهیه می کردند
اکستازی، شاهدانه
اف,بی,آی راه ابریشم را نابود کرد
اما مسلما این امر تجارت آنلاین
قاچاق مواد مخدره را متوقف نکرد
-اکثر افرادی که منتقد بیت کوین هستند
آنرا به خاطر به کار گیری در خرید و فروش کالاهای غیر قانونی و قاچاق نقد می کنند
اما اگر به موضوع با این دید نگاه می کنید، پس توجه کنید که محبوب ترین واحد پولی که
در کل دنیا توسط آن کارهای نادرست انجام می شود دلار ایالات متحده است
- اگر که به بیت کوین به جای واحد پولی
به عنوان یک سکو نگاه کنید آنوقت به واقع
قادر به دیدن پتانسیل ذاتی اش خواهید شد
دفتر حسابی که جعل نمی شود
عوض نمی شود و کل دنیا هم متفکرانه بودنش را پذیرفته اند
تکنولوژی بیت کوین تا ابد خواهد ماند
و برای سالیان پیش رو کاربرد خواهد داشت
- [صدای پس زمینه] ساختن یک نظام پرداخت جهانی وایمن
شاید تنها آغاز راه باشد
حق ثبت اختراع، قرار دادها، واگذاری زمین
اثبات مالکیت، همه اینها را می توان در بیت کوین جای داد
و در دفتر حساب عمومی به شکلی ایمن حفظ کرد
من راجع به بیت کوین مطالعات زیادی انجام دادم
و با کدهای اصلی کار کرده ام
من چیز هایی درست کردم و متوجه شدم که،
در واقع این یک پروتوکل خیلی خیلی قدرتمندی است
این تنها یک واحد پولی نیست
بلکه در حقیقت یک پول قابل برنامه ریزیست
- [صدای پس زمینه] عصر دیجیتال از بیخ و بن
جهان را تغییر داده است
ما موسیقی، فیلم، سوابق پزشکی،
ارتباطات و اینترنت دیجیتالی را در آغوش کشیده ایم
جابجای رایگان اطلاعات
و واحد پولی می تواند سوخت یک انقلاب را تامین کند
و در یک فاجعه کار ساز بشود
اما پول ما به قرن 20ام قل و زنجیر شده و
توسط بانک ها و دلتمردان دستکاری شده است
مبارزان خط اول بیت کوین از ما می خواهند
تا پرداخت هایی رو تصور کنیم که واسطه در آنها نباشد
سرمایه گذاری هایی بدون دلال
وام هایی بدون بانک
بیمه هایی بدون بیمه گر
موسسه ی خیریه بدون متولی
سپرده های بدون نماینده
شرط بندی بدون دلال شرط بندی
ثبت سوابق بدون حسابدار
جهانی، ایمن، کارکرد سریع
و رایگان
آیا این یک نقشه ی خیالیست یا آینده ی
پول و تجارت است؟
(موسیقی بی کلام هیجانی)
-من عاشق بیت کوین هستم
من واقعا داخل بیت کوین هستم
♪ ساتوشی ناکاموتو
♪ اسمی هست که دلم می خواد به زبان بیارم
♪ و ما چیز زیادی ازش نمی دونیم
♪ اما او آمد که زمانه را نجات دهد♪
اگر نمیدونید بیت کوین چیه، مشکلی نیست،
مردم معمولا اینجوری توضیح میدنش
اسکناس دیجیتالی
پولیه که تو اینترنت لازم میشه
♪ بیت کوین، همچنان که به سوی بلاک چین قدیمی می روی
♪ آه بیت کوین، من میدانم که تو سلطنت خواهی کرد، تو سلطنت خواهی کرد
اونها می گفتن: آاا,, من عاشق بانکم هستم,
من می گفتم : جدا؟
برو از یک بانکدار بپرس: می دونی دو دو تا چند تا میشه؟
اونم قطعا بهت می گه: آره می دونم اما گفتنش خرج داره
(صدای خنده)
♪ انتهای مسیر صحبت بر سر
♪ نابودی کمپانی قدیمی "مانت گاکس" خواهد بود
♪ و درباره ی خائنانی که سکه های عوض شده تجارت می کنند
♪ و درباره ی آنها که به بلاک چین تراکنش وارد می کنند
بیت کوین های امروزی یک فن آوری جدید است
ترجیح می دهم بگویم که یک نظام بانک داری (زمزمه می کند) است
تماما آسودگیست، فارغ از شرارت
(صدای خنده)
♪ آه بیت کوین، همچنان که به سوی بلاک چین قدیمی می روی
♪ آه بیت کوین، من میدانم که تو سلطنت خواهی کرد، تو سلطنت خواهی کرد
♪ تا زمانی که همگان بدانند، همگان بدانند
آخه می دونی وقتی من میرم تو صف
و چه میدونم، مثلا یه جفت جوراب می خرم،
اگر با کارت اعتباری پرداخت کنم
اون وقت فقط جوراب خریدم
درست! اما اگر همون جوراب ها رو با بیت کوین بخرم،
بهش می گن انــقــلــاب
(صدای خنده)
من چسبوندمش به آدما
♪ آه خدایا، یکم بیشتر بهم بده
همیشه یه عده ای هستن که آمادگی
پذیرفتن فن آوری جدید را ندارند
میدونی مثل کی! وقتی که اینترنت اومد
آدمایی بودند که مدام می گفتن
" نه بابا، گمون نکنم چیز مردم پسندی بشه"
(صدای خنده)
و بعد از اون ایمیل اومد و باز یه عده بودن که می گفتن
" نخیر، این خیلی مد نمیشه
حالا هم بیت کوین اومده
مردم میگن "نه، گمون نمی کنم"
من می گم: از اینکه انقدر اشتباه می کنی خسته نشدی؟
"سوار شو پسر!"